Warum und wie schützt man Finanzinstitute vor Cyberkriminalität?

Finanzdaten sind ein begehrtes Ziel für Cyberkriminelle. Hacker greifen häufig Finanzinstitute wie Banken, Kreditgeber, Investment- und Kreditinstitute sowie Maklerfirmen an. Auch Fälle von böswilligen Insidern haben zugenommen.

Sicherheitsvorfälle im Finanzsektor sind nach dem Gesundheitswesen extrem teuer. Die durchschnittlichen Gesamtkosten von Datenschutzverletzungen im Finanzbereich beliefen sich im Jahr 2021 auf 5,7 Millionen US-Dollar.

Das Mindeste, was getan werden kann, um eine wirksame Datensicherheit im Finanzsektor zu gewährleisten, besteht darin, die Organisation sowohl an lokalen als auch an internationalen Cybersicherheitsstandards, Gesetzen und Vorschriften auszurichten.

Die Bedeutung der Cybersicherheit kann nicht unterschätzt werden

Banken und andere Institutionen im Finanzsektor müssen ihre Arbeitsabläufe und Sicherheitskontrollen ständig an die häufigen Veränderungen im Bereich der Cybersicherheit anpassen. Faktoren wie die jüngste Pandemie, zunehmende Fernarbeit und Digitalisierung erfordern eine ständige Überprüfung der Cybersicherheitsmethoden.

Finanzinstitute kommen mit hochsensiblen Daten wie personenbezogenen Daten (PII) und Finanzdaten von Einzelpersonen in Kontakt. Cyberkriminelle können diese Daten kompromittieren, indem sie sie nutzen, um Finanzbetrug zu begehen, Geld zu stehlen und andere böswillige Aktivitäten zu ihrem eigenen Vorteil durchzuführen.

Laut dem OneSpan Global Financial Regulations Report 2022 betrachten mehr als die Hälfte der Banken die Reduzierung und Verhinderung von Cyberangriffen und Betrug sowie den Schutz sensibler Daten als eine ihrer größten Herausforderungen.

Um sicherzustellen, dass Sicherheitsfunktionen und sensible Daten ordnungsgemäß geschützt sind, haben internationale Regulierungsbehörden Sicherheitsanforderungen für Finanzorganisationen festgelegt.

Die Cybersicherheitsanforderungen von Unternehmen im Finanzsektor helfen dabei, Folgendes zu ermitteln:

1. Was soll geschützt werden? – Auf welche Schwachstellen sollte bei der Erstellung der Cybersicherheitsstrategie eines Unternehmens geachtet werden?

2. Wie man Cybersicherheit fördert – Welche Praktiken und Technologien müssen implementiert werden, um die IT-Infrastruktur und Daten der Organisation besser zu schützen?

Jeder Cybersicherheitsstandard, jedes Datenschutzgesetz oder jede Verordnung stellt unterschiedliche Anforderungen und gibt unterschiedliche Empfehlungen. Aus diesem Grund hat Ekran System einen Leitfaden mit sieben Best Practices erstellt, um die häufigsten Anforderungen abzudecken und zur Verbesserung der Sicherheit Ihres Unternehmens beizutragen.

7 Best Practices für den Datenschutz im Finanzsektor

Es gibt viele Lösungen, mit denen die Sicherheit von Unternehmensdaten sowohl vor internen als auch externen Bedrohungen gewährleistet werden kann. Ekran System, eine universelle Insider-Risikomanagementplattform, bietet die folgenden Empfehlungen und IT-Lösungen:

1. Beschränken Sie den Zugriff auf kritische Vermögenswerte

Durch die Reduzierung der Anzahl der Personen, die Zugang zu sensiblen Informationen haben, kann das Risiko einer Sicherheitsverletzung erheblich verringert werden. Den Mitarbeitern sollten nur Zugriffsrechte gewährt werden, die zur Erfüllung ihrer Aufgaben erforderlich sind. Ekran System bietet erweiterte PAM-Funktionen (Privileged Access Management), mit denen Sie Zugriffsrechte für einzelne Konten, Benutzerrollen und sogar Benutzergruppen verwalten können.

2. Überprüfen Sie die Identität des Benutzers

Eine Möglichkeit hierfür ist der Einsatz der Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), eine der wichtigsten Cybersicherheitsanforderungen in der Finanzbranche. Das Ekran-System bietet eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) zur Überprüfung der Identität von Benutzern und ermöglicht auch die Unterscheidung zwischen Benutzern gemeinsamer Konten.

3. Erstellen Sie einen sicheren Passwort-Manager

Zur Automatisierung und Optimierung der Passwortverwaltung kann auch eine dedizierte Passwortverwaltungslösung eingesetzt werden. Mit der Kennwortverwaltungsfunktion von Ekran System können Sie Benutzeranmeldeinformationen in Ihrem Unternehmen erstellen und effizient verwalten, automatische Kennwortänderungen für Windows- und Active Directory-Konten durchführen, Benutzern Einmalkennwörter bereitstellen und vieles mehr.

4. Überwachen Sie kontinuierlich die Benutzeraktivität

Die Überwachung der Benutzeraktivität spielt eine entscheidende Rolle bei der Identifizierung und Abwehr interner und externer Bedrohungen für das Unternehmen. Durch die Überwachung der Benutzeraktivität verfügt das Unternehmen im Falle eines Cybersicherheitsvorfalls über alle Beweise für die Straftat. Es ist auch eine Kernanforderung vieler Cybersicherheitsvorschriften. Mit der Benutzeraktivitätsüberwachungsfunktion von Ekran System ist es möglich, die Aktivitäten aller Benutzer in Ihrem Unternehmen zu überwachen und sie in einem vollständigen Videoformat aufzuzeichnen.

5. Schützen Sie die persönlichen Daten Ihrer Mitarbeiter

Die personenbezogenen Daten (PII) der Mitarbeiter eines Unternehmens werden durch viele IT-Sicherheitsrichtlinien geschützt. Die Änderung von Pseudonymen trägt dazu bei, personenbezogene Daten vor Insider-Bedrohungen zu schützen und ermöglicht gleichzeitig die Anonymisierung von Daten bei Bedarf.

Ekran System gewährleistet die Privatsphäre von Unternehmensbenutzern, indem es Benutzeranmeldungen und Gerätenamen durch Aliase ersetzt. Dadurch ist eine Zuordnung der Daten zu einem bestimmten Nutzer nicht möglich. Beispielsweise wird der Benutzer John-Smith in Aktivitäts-Tracker-Berichten stattdessen als USR-880B1A angezeigt.

6. Verwalten Sie Risiken Dritter

Dritten werden häufig mehr Zugriffsrechte eingeräumt, als sie benötigen. Aber Fehler Dritter können alles verursachen, von einem geringfügigen Dienstabsturz bis hin zu einer schwerwiegenden Datenschutzverletzung. Daher müssen Finanzinstitute und Banken ihre Dritten genau überwachen und verwalten. Eine leistungsstarke Sitzungsüberwachungslösung für Windows, Linux und Citrix hilft Ekran System, die Aktivitäten Dritter zu überwachen und deren Zugriff auf kritische Daten mithilfe der PAM-Funktionen der Plattform zu verwalten.

7. Melden Sie Sicherheitsvorfälle rechtzeitig

Die meisten Sicherheits-Compliance-Anforderungen von Banken verlangen von Organisationen, dass sie die Leitungsgremien und verbundene Parteien über jede Datenschutzverletzung informieren. Das Warn- und Benachrichtigungssystem von Ekran System hilft Unternehmen, verdächtige Ereignisse proaktiv zu erkennen und diese Vorfälle schnell ihrem Sicherheitsteam zu melden. Darüber hinaus analysiert Ekran System automatisch Benutzer, um ungewöhnliches Verhalten zu erkennen und das Unternehmen rechtzeitig darüber zu informieren.