Backstage über die Investitionen der ungarischen Reichen – Man denkt gar nicht, wie viel Euro sie behalten


In seiner Präsentation beleuchtete János Dócs, Direktor von CIB Private Banking, die Anlagegewohnheiten reicherer Ungarn und brachte einige interessante Geheimnisse hinter die Kulissen:

  • In Ungarn sind vermögende Kunden Privatbankkunden mit einem Anlageportfolio von über 60-80 Mio. HUF.
  • Wert zwei Kundenkategorien zur Differenzierung: Es gibt Kunden, die ihr Vermögen weiter vermehren wollen und bereit sind, in der Hoffnung auf höhere Renditen Risiken einzugehen. Es gibt Investoren, die ihr Vermögen bewahren wollen. Die beiden Klientel erfordern einen unterschiedlichen Ansatz, aber die Strategie ist beiden Gruppen gemein: Diversifikation.
  • Vor einer Investition bei einer Privatbank ist es auch wichtig zu klären, wie die Kunden in Bezug auf Währungen denken. Im Allgemeinen in einem wohlhabenden Portfolio ist ein Fremdwährungsverhältnis von ca. 30-40% zu sehen, dies hängt natürlich auch von der Größe des Grundstücks ab. Etwa 65 % davon entfallen in der Regel auf den Euro, die restlichen 35 % auf den Dollar, Schweizer Franken oder Britischen Pfund. Bei den Fremdwährungsanlagen gibt es keine große Veränderung, in den letzten Jahren wurden in etwa ähnliche Kurse beobachtet und auch in Zukunft wird keine wesentliche Veränderung erwartet.
  • Auf der Ebene der Anlageklassen gibt es keine große Überraschung: Aktien, die als liquide Mittel gehalten werden, machen heute etwa 15% der Investitionen reicherer Ungarn in einem Portfolio aus. Markierungselement sind Staatspapiere und Anleihen. Innerhalb von Anleihen wird normalerweise ein stärker diversifiziertes Spektrum gehalten, a der Anteil der ungarischen Staatspapiere beträgt 33-35%. Es gab jedoch eine Zeit, in der der Anteil der ungarischen Staatspapiere 45% erreichte. Das hat er hervorgehoben Unter den Staatsanleihen des Privatkundengeschäfts machen inflationsabhängige Staatsanleihen derzeit einen größeren Anteil aus, und bisher war dies eher typisch, sodass wir nicht über die Dominanz von MÁP + sprechen können.
  • Es gibt jedoch einen spektakulären und großen Unterschied im Aktienengagement zwischen einer Privatbank und einem anderen Portfolio. Dies mag auch der Grund sein, warum sich die Portfolios der Vermögenden seither sehr gut entwickelt haben sie haben in der Regel ein Aktienengagement von etwa 15-20%. Bezeichnend ist, dass sie in den letzten Jahren von rund 10 % auf dieses Niveau gestiegen ist.
  • Auch das Gewicht von Investmentfonds und alternativen Anlagen ist mit rund 30 % sehr hoch., diese sind bei den Kunden sehr beliebt, da sie eine breitere Diversifikation ermöglichen. In Bezug auf alternative Investments betonte der Experte, dass sie dem Portfolio Farbe verleihen und das Risiko streuen können.
  • Die Rolle von thematischen Investments, ESG-Investments, wächst, ihr Gewicht in Private-Banking-Portfolios hat sich in den letzten anderthalb Jahren verdoppelt.
  • Er hob Kryptowährungen als neuen Trend hervor, haben aber in den Portfolios ein deutlich geringeres Gewicht. Diese werden von Anlegern in der Regel nicht über Banken gekauft. Privatbankkunden suchen den Zugang zu Kryptowährungen hauptsächlich über ETFs.
  • Allerdings ist das Exposure von Privatbankkunden gegenüber Direktaktien geringer.

Titelbild: Getty Images


Source: Portfolio.hu – Bank by www.portfolio.hu.

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